香港金管局与巴西、泰国央行合作 推动跨境代币化应用

元描述： 香港金管局与巴西、泰国央行合作，利用Ensemble和Drex项目探索跨境代币化应用，推动代币化市场发展，探索基于分布式分类账技术的新型金融市场基础设施（DLT FMIs）的互通性，促进更融合的全球金融市场。

引言：

在数字化浪潮席卷全球的今天，金融科技的创新步伐从未停歇。香港作为亚洲金融中心，一直积极拥抱科技，推动金融产业升级。近年来，香港金管局在央行数字货币（CBDC）和代币化资产领域投入大量精力，并取得了显著成果。近期，香港金管局与巴西央行、泰国央行携手合作，在跨境代币化领域迈出了关键一步，将共同探索利用代币化技术实现金融服务创新，推动更融合的全球金融市场。

香港金管局的跨境代币化探索：与巴西和泰国携手共进

Ensemble 项目：探索代币化市场发展新路径

2023年10月28日，香港金融管理局（金管局）宣布与巴西中央银行（巴西央行）合作，在Ensemble项目和Drex先导计划下进行跨境代币化试验。这项合作基于双方在2018年签署的《合作协议》，旨在促进各自市场金融服务创新，并共同推动CBDC和代币化资产的试验。

Ensemble项目是金管局于今年8月推出的沙盒项目，主要聚焦于四个领域进行试验：固定收益和投资基金、流动性管理、绿色及可持续金融，以及贸易和供应链融资。此次与巴西央行的合作，将连接Ensemble沙盒和Drex试验平台，探索跨境同步交收（PvP）和货银两讫（DvP）结算在贸易融资和自愿减排量（碳信用）等领域的应用实例。

金管局总裁余伟文表示：“金管局和巴西央行几年前种下合作的种子现已开花结果。Ensemble项目致力于与业界参与者合作，推动代币化市场发展。” 巴西央行行长Roberto Campos Neto也认为：“与金管局合作是Drex建设新阶段的重要一步，参与跨境试验和讨论对帮助建立更融合的全球金融市场至关重要。”

San 项目：探索DLT FMIs互通性

同一时间，金管局还宣布与泰国中央银行（泰国央行）合作，在Ensemble项目和San项目下共同探索跨境代币化应用实例。

自2019年起，金管局与泰国央行就在金融科技领域展开了合作，并签订谅解备忘录，推动两地金融创新的发展。此次合作的核心任务之一是开发一项概念验证，旨在探索基于分布式分类账技术（DLT）的新型金融市场基础设施（DLT FMIs）的互通性。

金管局副总裁李达志表示：“金管局和泰国央行对央行数码货币跨境应用的潜力有着共同愿景。将我们的合作扩大至探索跨境代币化用例，更彰显我们共同愿景。” 泰国央行企业发展副总裁Alisara Mahasandana则认为：“通过共同探索代币化互通性的合作，中国香港和泰国能互有裨益。我们的合作将充分考虑两个地区的不同技术设计、商业需求和监管框架，就代币化带来更清晰的见解，大大推进我们在本地及跨境层面金融领域的代币化工作。”

跨境代币化应用的意义

金管局与巴西和泰国央行的合作，标志着跨境代币化应用的逐步落地。这项合作将不仅推动代币化市场发展，也将带来以下重要意义：

  • 提升跨境交易效率和安全性： 代币化技术可以简化跨境交易流程，降低交易成本，并提升交易安全性。

  • 促进金融市场融合: 跨境代币化应用可以促进不同市场之间的互联互通，打破地域限制，推动全球金融市场融合发展。

  • 推动金融创新: 跨境代币化应用将推动金融服务创新，为投资者和企业提供更多选择，并促进金融科技发展。

跨境代币化的挑战与机遇

虽然跨境代币化拥有巨大潜力，但也面临着一些挑战：

  • 监管问题: 不同国家和地区的监管环境差异很大，需要建立统一的监管框架，才能确保跨境代币化应用的安全性和合规性。

  • 技术问题: 跨境代币化应用需要解决技术互操作性问题，确保不同平台和系统之间能够互通。

  • 安全问题: 跨境代币化应用需要保证交易安全和数据安全，防止黑客攻击和其他安全威胁。

展望未来：跨境代币化的发展趋势

尽管存在挑战，跨境代币化应用仍然拥有巨大的发展潜力。预计未来将出现以下发展趋势：

  • 更多跨境合作: 更多国家和地区的央行将加入跨境代币化合作，共同探索代币化技术在金融领域的应用。

  • 技术升级: 代币化技术将持续升级，提升性能和安全性，为跨境应用提供更多支持。

  • 监管规范化: 跨境代币化应用的监管框架将更加完善，为其发展提供更加稳定的环境。

常见问题解答（FAQ）

  • 跨境代币化应用的具体应用场景有哪些？

跨境代币化应用拥有广泛的应用场景，包括：

  • 跨境支付: 代币化技术可以简化跨境支付流程，降低交易成本，并提升支付效率。

  • 贸易融资: 代币化技术可以提高贸易融资效率，降低融资成本，并简化融资流程。

  • 资产管理: 代币化技术可以简化资产管理流程，降低管理成本，并提高资产流动性。

  • 跨境代币化应用会对现有金融体系造成冲击吗？

跨境代币化应用并不一定会对现有金融体系造成冲击，而是会逐步融入现有的金融体系，为金融服务提供更多选择，并推动金融服务创新。

  • 跨境代币化应用如何保障交易安全？

跨境代币化应用需要采用先进的安全技术，例如加密技术、多重签名技术等，来保障交易安全。此外，还需要建立完善的监管机制，防止黑客攻击和其他安全威胁。

  • 哪些国家和地区在跨境代币化领域走在前列？

目前，多个国家和地区的央行都在积极探索跨境代币化应用，例如香港、新加坡、泰国、巴西等。

  • 跨境代币化应用如何与现有监管框架相协调？

跨境代币化应用的监管框架需要与现有监管框架相协调，并进行必要的调整，以确保其安全性和合规性。

  • 跨境代币化应用的未来发展趋势如何？

跨境代币化应用的未来发展趋势将是：

  • 更多国家和地区的央行加入跨境代币化合作。

  • 代币化技术将持续升级，提升性能和安全性。

  • 跨境代币化应用的监管框架将更加完善。

结论

香港金管局与巴西、泰国央行的合作，标志着跨境代币化应用的逐步落地，这一合作不仅将推动代币化市场发展，也将为打造更融合的全球金融市场奠定基础。未来，跨境代币化应用将不断发展，为金融服务提供更多选择，并推动金融科技创新。面对跨境代币化应用带来的机遇和挑战，各方需要积极探索，共同推动该领域的健康发展。